La transformación digital en el sector bancario ha tomado un nuevo impulso con la reciente colaboración entre CaixaBank y Salesforce. Este acuerdo estratégico busca integrar soluciones de inteligencia artificial (IA) para mejorar la experiencia del cliente y optimizar los procesos internos de la entidad. A través de esta alianza, CaixaBank se propone redefinir sus canales de atención al cliente, utilizando herramientas avanzadas que facilitan una atención más rápida y personalizada.
**Integración de Herramientas de IA**
El proyecto incluye la implementación de diversas herramientas basadas en IA, como Agentforce, que se integran en la plataforma de Salesforce. Esta tecnología permite a CaixaBank responder de manera eficiente a las consultas de los clientes, ya sea a través de aplicaciones móviles, chatbots o en oficinas físicas. Además, los empleados de la entidad se beneficiarán de esta tecnología, ya que les permitirá reducir la carga de trabajo relacionada con tareas repetitivas, permitiéndoles enfocarse en actividades de mayor valor, como la asesoría personalizada.
Por otro lado, la solución Salesforce Data Cloud jugará un papel crucial en la gestión y análisis de datos. Esta herramienta garantiza que la información generada por CaixaBank esté disponible en tiempo real, lo que facilita la toma de decisiones y mejora la calidad del servicio al cliente. La transmisión de datos se realizará de manera segura, asegurando que la información esté protegida y sea accesible cuando se necesite.
**Asistente de Contratación Digital**
Uno de los desarrollos más destacados de esta colaboración es un asistente de soporte a la contratación digital. Este asistente utiliza IA generativa para ayudar tanto a los gestores como a los clientes a reducir los tiempos de interacción y facilitar la contratación de productos a través de canales digitales. Implementado por CaixaBank Tech, este asistente está diseñado para un equipo de más de 300 empleados que brindan soporte a los clientes en la contratación de productos.
El asistente se activa mediante un botón en la aplicación y la web de CaixaBank, y se compromete a contactar al cliente en menos de dos minutos. Durante este tiempo, el asistente proporciona información relevante al gestor, como datos del cliente, detalles del producto de interés y comparativas con otras ofertas. Esta interacción se realiza de manera encriptada, garantizando la seguridad de la información y el cumplimiento de las normativas de protección de datos.
**Evolución del Asistente a Agentforce**
A medida que el asistente se desarrolla, se espera que evolucione hacia un agente proactivo, conocido como Agentforce. Este agente no solo responderá a las consultas, sino que también podrá identificar oportunidades de venta, programar citas y recordar promociones relevantes para los clientes. Esta evolución representa un avance significativo en la personalización de la experiencia del cliente, permitiendo a CaixaBank ofrecer un servicio más adaptado a las necesidades individuales.
**Impacto de la IA en la Banca**
La implementación de soluciones de IA en CaixaBank no solo beneficia a los clientes, sino que también tiene un impacto positivo en los empleados. Al automatizar tareas rutinarias, se libera tiempo para que los profesionales se concentren en actividades que generan un mayor valor. CaixaBank se posiciona como un pionero en el uso de inteligencia artificial en el sector financiero español, con una amplia experiencia en la aplicación de esta tecnología en diversas áreas.
La IA generativa, en particular, ofrece un potencial inmenso para mejorar la productividad, la comunicación con los clientes y la eficiencia operativa. CaixaBank cuenta con un equipo especializado de más de 100 personas dedicadas a analizar y desplegar soluciones de IA generativa en procesos tanto internos como orientados al cliente.
**Conclusión**
La colaboración entre CaixaBank y Salesforce marca un hito en la transformación digital del sector bancario. A través de la integración de soluciones de inteligencia artificial, ambas entidades están estableciendo un nuevo estándar en la atención al cliente y la eficiencia operativa. Con un enfoque en la personalización y la seguridad, esta alianza promete revolucionar la forma en que los clientes interactúan con los servicios bancarios, llevando la experiencia del cliente a un nuevo nivel.
